银行老大敛财过亿,保险团队敛财6千万,一大批金融人士判刑!

8月12日
是个大日子啊

— 01—

上海金融圈“老大哥”

敛财过亿被判无期徒刑

被判无期徒刑

敛财1.36亿
8月12日
上海一中院宣布
工行原上海分行党委书记、行长
顾国明因受贿罪被判无期徒刑
根据法庭审理的结果
2005年至2019年间
顾国明敛财1.36亿

根基深、能量大

上海金融圈不可不提的老大哥
顾国明,54岁
上海市人
大学本科学历
毕业于华师大国际金融专业
1989年7月参加工作
1993年4月加入中国共产党

毕业后

他长期在上海金融系统任职

  • 1989年7月至1999年7月,顾国明历任工商银行上海市分行国际业务部科员、资金科副科长、资金科科长、总经理助理、副总经理,上海巴黎国际银行董事、常务副总经理等。
  • 1999年7月至2002年6月,顾国明历任工商银行上海市分行国际业务处代处长、处长,国际业务部总经理。
  • 2002年6月,35岁的顾国明成为工商银行上海市分行副行长。
  • 2015年8月,48岁的顾国明晋升为工商银行上海市分行党委书记、行长。

在这几十年的工作中

顾国明曾分管

授信审批部、信贷管理部、主持全行工作等

2018年,他被评为

“上海国际金融中心建设重要贡献人物”

从落马到获刑花了两年多时间

2019年6月,顾国明被查

2019年11月被“双开”

2020年7月受审

2021年8月12日获刑

问题不少

违规出入私人会所

违规接受他人为其高尔夫球会员卡充值

无偿借用管理服务对象住房和车辆

违规从事营利性活动

利用职权为亲友谋取私利等

此外,他还被指在干部选拔任用过程中

为关系人“量身定做”选拔任用方案

非法收受他人巨额财物

把金融资源当做交易筹码
2005年,他在当上工商银行
上海市分行副行长3年后
顾国明收了第一笔钱
从那时起至2019年
他一路敛财高达1.36亿

顾国明敛财的“回报”是

为相关单位和个人在

办理融资贷款、项目配资、承揽工程

等事项上提供帮助

主动交代,从轻处罚
顾国明除如实供述办案机关
已经掌握的涉及586.13万贿赂的犯罪事实外

主动交代了办案机关未掌握的

其他共计受贿1.31亿余元的犯罪事实

法院提到,顾国明具有坦白情节

真诚认罪悔罪,部分受贿犯罪系未遂

且赃款、赃物已基本追缴到案

依法对顾国明从轻处罚

无独有偶

保险圈同一天

也宣布了一件贪腐大案

— 02—

67名“代理退保”黑产被抓

涉案金额6000万

8月12日上午

上海市公安局召新闻发布会

通报了一起内外勾结的特大职务侵占案

67名保险犯罪嫌疑人

初步查明该犯罪团伙侵占

企业佣金、奖励津贴6000余万元

公司自查客户投诉后报案

根据上海警方通报内容,2020年4月,浙江宁波投保人李女士遇到自称是保险公司专属客服的刘某上门答谢,并为其讲解保单细节。期间,刘某还刻意对比另一款保险,指出了李女士所购保险的问题和不足。

全额退保后,李女士从刘某处重新购买了所谓“更划算保障更全面”的保险。然而,在后续的一次理赔过程中,李女士却意外地发现新买的保险理赔额度比之前自己购买的大幅降低,刘某也失去联系。后经保险公司调查,发现刘某并非是保险公司的员工。

2020年8月,静安分局接到该保险公司报案,称近期陆续接到不少客户投诉,反映有自称公司业务员的人联系劝说全额退保并重新投保。据此,该公司内部启动自查,发现有公司下属销售团队与非法销售保险的团队内外勾结,以挂单形式骗取公司对新人员工的“开单”激励奖金。

接到报案后,静安警方高度重视,立即组成专案组开展侦查。


捣毁两个犯罪团伙

根据上海警方通报内容,经过半年多的循线深入侦查,一个以李某、刘某英等人为首的职务侵占团伙逐渐浮出水面,同时一个以徐某栋为首的非法销售保险团伙也进入警方视线,两个犯罪团伙内外勾结、相互交织、环环相扣。

2021年5月25日,专案组在上海、湖北、江苏、安徽等地同步开展集中收网行动,成功将本案67名犯罪嫌疑人一网打尽,当场查获各类保险合同文书300余份,保险公司内部冻结涉案3000余万元的佣金、奖励津贴。

 

目前,李某、刘某英、徐某栋等23名犯罪嫌疑人因涉嫌职务侵占罪已被依法批准逮捕,44名犯罪嫌疑人被依法采取刑事强制措施,初步查明该犯罪团伙侵占企业佣金、奖励津贴6000余万元。

案件正在进一步侦查中。


犯罪手法曝光

根据上海警方通报内容,2018年以来,有着十余年保险从业经历的徐某栋大量招募保险公司离职人员,组成非法销售保单团伙,在全国多地设立“网点”,实施层级化管理,分工明确。

该团伙勾结上述保险公司上海分公司在职人员李某、刘某英等,获得新入职保险代理人信息和保险投保人信息,随后由团伙销售人员冒充保险公司在职业务员,以电话、上门等方式,利用“产品升级”“原保单全额退保”等话术游说、诱骗投保人退保后重新购买新保单,或在投保人不知情的情况下代其办理“保单贷”用于支付新保单,并将新保单以挂单的形式挂靠在保险公司新入职人员名下,利用保险公司对新入职人员的新人津贴、业绩奖励等额外补贴制度,骗取保险公司发放的额外奖金补贴。

为了规避保险公司每月新人津贴的上限要求,团伙还规定不能将保单集中在同一名业务员身上,而是分摊给不同业务员,以保障利益最大化。

此外,李某、刘某英等人利用保险公司管理漏洞,大量招募新人加入销售团队,其中不少人根本没有保险从业资质或者就是挂名吃空饷,团队人数一度达到300余人。随后,两人利用职权非法查询获取大量投保人信息,提供给徐某栋团伙。同时,为了规避内部监察,两人提供的都是外省市的投保人信息,供徐某栋团伙进行异地展业。

警方将继续打击保险骗保行为。销售体制粗放是根源,监管将会深化改革,从根本上去处黑产毒瘤。保险诈骗从来不是新鲜事,当年上海滩大案比这还要大得多。

— 03—

当年的泛鑫案

2013年8月15日,上海最大保险中介机构——泛鑫保险公司的美女高管陈怡携5亿元巨款外逃加拿大,该事件震惊了国内整个保险业。

同日,上海保监局发布简要公告:“在检查中发现上海泛鑫保险代理有限公司擅自销售自制的固定收益理财协议,上海市公安机关已立案侦查”。

 

陈怡、江杰被控在上海、浙江招聘400多位保险代理人向4433名客户违规推销产品,涉案金额13亿余元,致3000多位客户实际损失8亿余元。

2013年8月19日,中国警方与斐济执法部门通力合作,在斐济成功抓获涉嫌经济犯罪人陈怡,并于8月19日晚将陈押解回国。

 

原泛鑫保险实际控制人陈怡、公司高级管理人员江杰因集资诈骗罪分别被判处死刑、缓期二年执行及无期徒刑。

— 04—

上海滩,有钱的地方就有贪

上海滩,上海贪

贪完之后要摊大事的

有钱的地方就有贪腐

俗话说

有钱能使鬼推磨

实际上

有钱能使人变鬼

银保监自合并以来

已经13个监管干部被调查

其中从原银监会过来的就占12位

原保监会过来的仅1位

因为银行体系钱更多

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