【2021.2.23】每日保险快讯

2021年2月23日   星期二   行业资讯

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经济

 

No.1

数据显示,1月末,长三角地区本外币各项贷款余额45.02万亿元,同比增长15.1%;本外币各项存款余额56.32万亿元,同比增长15.2%。

 

No.2

1月份,债券市场共发行各类债券4.3万亿元。其中,国债发行5740亿元,地方政府债券发行3623.4亿元,金融债券发行9472.4亿元,公司信用类债券发行1.2万亿元,资产支持证券发行1193.8亿元,同业存单发行1.1万亿元。

 

保险

1. 保险+期货再登中央一号文件 健全农业再保险制度

2月21日,《中共中央 国务院关于全面推进乡村振兴加快农业农村现代化的意见》,即2021年中央发布的一号文件中,农业保险依然是关注的重点。《意见》要求,提升粮食和重要农产品供给保障能力。扩大稻谷、小麦、玉米三大粮食作物完全成本保险和收入保险试点范围,支持有条件的省份降低产粮大县三大粮食作物农业保险保费县级补贴比例。《意见》提出,健全农业再保险制度,发挥“保险+期货”在服务乡村产业发展中的作用。

 

2. 重疾险迭代升级进行时 细分领域、健康管理等成重要方向

目前,基于新重疾定义开发的重疾险产品正在陆续上市。根据天风证券研报,这些重疾险产品较以往主要有三项变化:大型保险公司的产品责任进一步丰富,且价格下降,适度让利;重疾险体系更为完善,趋向针对客群进行产品分层;健康医疗增值服务加码。值得一提的是,一些细分领域越来越成为保险公司探索的重要方向。同时,随着医疗水平、信息技术的发展,及大数据的应用,越来越多保险公司将健康管理、疾病管理等服务引入重疾产品,从原来的被动赔付向主动管理,促进被保险人健康提升,延缓重疾发病的方向转变。

 

3. 2020年险资举牌创近5年峰值 2021年或趋于缓和

2020年以来,保险资金“举牌”节奏明显加快,掀起小高潮,举牌次数高达23次,创下近5年来举牌次数峰值。银保监会亦鼓励保险资金充分发挥自身优势,加大财务性和战略性投资优质上市公司力度,支持保险资金通过新股配售、战略增发、场内交易、资管产品等方式投资资本市场。与过往相比,2020年的举牌潮主要以上市险企或大型险企为主力,举牌对象主要为业务稳定、分红比例较高、价格波动较小的上市公司,险企看好标的公司长期价值及业务协同性。从整体形势来看,2021年险资举牌节奏或相对放缓,一方面取决于是否有合适的投资标的,以及优质的上市公司经历2020年上涨趋势后,是否处于合适的投资价位;二是监管态度趋严,偿二代二期调整了保险公司对长期股权投资的资本要求系数,有更审慎的减值计提标准。

 

4. 解困外卖员网约司机养老难题 专属商业养老保险试点读秒

据悉,《关于开展专属商业养老保险试点的通知(征求意见稿)》正在业内征求意见,拟自3月1日起在北京市、浙江省开展专属商业养老保险试点。从具体内容来看,这一产品创新的落地,有望解决网约送餐员、网约车司机等新业态群体的养老保障难题。不过,产品还需要财税政策、创新空间等多方政策支持;另外,对于两地险企而言,在投资端如何发力以获得稳定的收益,也是待考虑的问题。

 

5. 《用户健康保险数据报告》发布

近日,巨量引擎联合中国平安首次跨界发布《用户健康+保险行为数据报告》,全面揭示了用户在健康与保险领域,从关注、选择、购买、享受服务等全流程各环节的行为表现。报告显示,平安人寿的亿级客户群中,26-45岁的中青年人群占比达到43.5%,且也以已婚已育的家庭人群为主,意味着保险实际购买人群与在抖音平台上关注保险的人群基本一致。而根据平安集团医疗生态圈的数据,在平安金融保险的客户当中,接受过平安好医生健康管理服务的人群占比从2017年的54%逐年上升至2020年的60%,且享受医疗健康服务的用户,其保险产品的合同个数为3.1,客均资产管理规模为1万元,不享受健康服务的客户合同数仅为2,客均资产管理规模减少至5600元。数据对比显示,在购买行为方面,健康管理服务与保险产品的配套协同更受客户青睐。

 

6. 2020年全球保险科技融资创新高

日前,全球咨询、经纪和解决方案公司韦莱韬悦发布的《2020年全球保险科技融资报告》显示,2020年,全球保险科技领域发生377笔融资交易,全年累计融资总额达71亿美元,创历史新高。从《报告》统计来看,与2019年相比,2020年保险科技融资总额增加了12%,交易量增加了20%。2020年第四季度,保险科技公司通过103笔交易筹集了21亿美元,其中67%的资金集中在财产、伤亡类保险科技公司。与往年一样,财产领域的保险科技公司在融资金额和交易数量方面比人身险类保险科技公司更有优势。在2020年第四季度,财产保险科技公司吸引了67%的融资,占所有交易的73%。寿险与健康险科技公司的融资仅占1.6%,与2020年第三季度相比,总交易额下降了8.4个百分点。

 

7. 中邮人寿2020净利下降 高依赖邮银渠道偿付能力再下滑

中邮人寿2020年净利润下滑26.13%,业绩下滑被认为是高度依赖银保。作为中国邮政的“亲儿子”,中邮人寿可谓背靠大树好乘凉。而中邮人寿也颇为争气,曾连续五年实现业绩增长。然而,2020年,中邮人寿净利润却骤降26.13%,核心偿付能力充足率也再度出现下滑。作为与银行关联的保险公司,中邮人寿的销售极其依赖银保渠道。据年报显示,2019年,中邮人寿前五大产品销售渠道均为银邮代理,占其年度保费的94.22%。近日,66家非上市寿险公司公布了2020年第四季度偿付能力报告,其中中邮人寿位列第7名。

 

8. 推进惠民业务 太平财险为近百万人提供保障

近两年来,“惠民保”快速发展。据悉,太平财险积极在山东、四川、河南等地开展惠民保项目,截至目前,已为超93万人次提供医疗保障。癌症患者购药贵、购药难、持续用药难已经成为患者的痛点,太平财险针对这一痛点创新研发了团体“守护宝”产品,实现“保险+药品+服务”深度结合。该产品可报销癌症特定药品费用,覆盖社保目录内外一共30种药品,提供癌症确诊后一年的用药,最高赔付200万元。

 

9. 两国资股东甩卖爱心人寿股权 龙鼎铝业拟接盘5.88%

近日,爱心人寿保险股份有限公司发布公告称,通过公开挂牌、电子竞价方式,由洛阳龙鼎铝业有限公司受让北京保险产业园投资控股有限责任公司持有的爱心人寿10000万股股份(占总股本的5.88%)。不过,爱心人寿另外一家国资股东所持的8.82%股权由谁接盘尚未有公开信息。今年1月,爱心人寿1亿股股份(5.88%股权)正在北京产权交易所公开挂牌转让,转让底价2.5亿元。与此同时,吉林省能源投资集团有限责任公司也在吉林长春产权交易中心预披露了拟将持有的爱心人寿1.5亿股股份(占注册资本的8.8235%)公开挂牌转让。

 

10. 近万亿险资驰援实体经济 资管产品注册规模“大跃进”

2020年保险资管业开足马力支持实体经济,登记注册的资管产品——债权计划、股权计划、私募基金合计规模近万亿,创历年新高。2020年保险资管业共登记注册债权投资计划、股权投资计划和保险私募基金461只,同比大增77.3%;登记注册规模“大跃进”达9758.44亿元,增长71.6%。债权计划、股权计划、私募基金都是保险资管机构发行的资管类产品,募资主要来自保险机构,这些产品设立后,募集资金都将投向实体项目。从三类保险资管产品来看,债权计划的登记数量和规模都大幅增长,并且绝大多数为基础设施类产品,不动产类骤减;股权计划登记注册量同比有所增长,但整体规模仍不大;私募基金的注册数量则有明显提升。

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