解锁这一神器,管理保单不犯愁!

 

解锁这一神器,管理保单不犯愁!插图

大家好,我是喵叔。

经过十余个课时的系统化培训,喵叔成功帮大家解锁了一大神器,运用这一大神器,可以轻松解决已有保单的管理问题,对于家庭保障缺口也更加清晰明了,这一神器如何解锁并使用呢,今天喵叔带着大家来看看。

在详细介绍保单托管之前,我们不妨回想一下,之前自己或者身边的朋友有没有遇到过这些类似的情景。

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情景一:家人离开,只记得他买过保险,但买了啥却不清楚。

相信这是不少人都遇到过的问题,家人离开了才想起他买过保险的事情,但不少保单年代久远,也没法查询,难道只有给这么多家保险公司一家一家打电话核实才行?

关键是现在不少保险公司的APP都是需要登陆并人脸识别才能查询,不做人脸识别,以其他方式查询又得提交各种材料。

生前规划保单,不外乎为了给最爱的人留个念想,到头来无从查询,恐怕才是最大的遗憾吧。

情景二:续费银行卡是哪一张,具体每个月扣多少钱,如何查询。

不少朋友买了保险以后,可能就记得自己交了多少钱,但具体哪张银行卡缴费,该哪个月缴费,就不太清楚了,特别是买了多家保险公司产品的朋友,管理续费银行卡更加麻烦。

遇到负责的从业者,可能会理一个具体的保单管理清单,如果从业者没干多久就离职,或者从多名从业者那里投保,管理更是无从下手。

情景三:保险买齐了,啥都不缺了。

喵叔平时遇到不少客户,都是很自信地给我说,自己的保险买的很齐全,啥都有了。但真的做完整理,可能你会发现,别看自己年缴保费三五万,但光是两全型意外险就买了四五份,医疗险只买了个小额医疗,重疾险买了几万保额,其余的都是年金险。

很多朋友,都只是知道自己买了保险,但买了啥,买了多少保额,一概不知,真到了需要保险的时候才发现,真的是这也不赔,那也不赔。

现在,有这么一个神器,一方面给你整理清楚具体买的保单保障类型、保额、保费、缴费时间、扣费银行卡,另一方面给你进行全面分析,理清楚具体保障的缺口,不只是买上,而是真正意义的买齐全。这样的“保单托管”,你想要吗?

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什么是保单托管?

所谓的保单托管,其实就是一个保单的整理和管理系统,通过它,可以帮我们解决保单管理的六大问题。

问题一:多家保单,平台分散

通过保单托管,可以把大家在所有渠道买的保单,整合在一起,无论是通过支付宝还是微信,无论是通过喵叔还是某安代理人,都能在一份报告里完整呈现。

问题二:重大事故,无人报案

整理好的保单托管报告,可以一键转发电子档给家人收藏,也可以打印出来放在家里,万一发生事故,家人可以迅速知道自己拥有哪些保单可以提供保障。

问题三:保费断缴,无人提醒

保险业的流动性比较大,之前跟进的业务员即使离职,也可以通过托管,为孤儿单提供后续的续期缴费提醒服务。

问题四:纸质保单,容易丢失

通过保单托管,可以直接转换成电子版托管报告,方便查询管理。

问题五:家庭保障,责任模糊

不少人都买了多份保险,但具体每份保险的保障责任可能都不是特别清楚,通过保单托管,可以把每份保单的保障责任梳理清晰,分门别类,转换成托管报告,责任一目了然。

问题六:发生风险,难以识别

从买上保险到最后出险理赔,少则几年,多则几十年,这期间可能发生各种各样的变化,几十年以后如果发生风险,哪份保单可以赔付,可以赔付多少,通过保单托管,可以根据风险的具体类型,找到对应的保单,顺利办理理赔。

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保单托管长什么样子呢?

托管成功以后会生成一份家庭保单分析报告,带有封面、目录、托管机构介绍等等,一共二三十页,喵叔特地拿一份托管后的报告举例说明。

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喵叔使用的是保通的保单托管系统,虽然还只是一个测试版,但以“科技赋能”著称的保通,其整个系统已是非常完善。

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对保通提供的服务做了一个简单介绍以后,便是托管系统的整体介绍。

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接下来是整个家庭缴费的总览,包含了投保关系、按月分布的缴费清单,由谁缴费、分别缴多少,一清二楚,同时,缴费银行卡号也同步显示。

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再往后则是针对每一名家庭成员有一个单独的保障责任详表,可以清楚看到某位成员拥有的所有保障具体细节,包括保障责任、保额、保费、缴费期等等。

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通过整体保障责任的梳理,就很容易了解到整个家庭的风险点在哪里,缺失额度有多少,便会更容易为接下来的保障补充作出规划,从而做到心中有数。

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这么好的保单托管工具,每年收费是多少呢?

成为喵叔的客户,可以免费享有该项功能;如果是从未在喵叔这里买过保险的朋友,则仅限前200名,添加喵叔微信后回复“保单托管”,也可免费领取托管名额。

如果是同业伙伴想要使用这一神器,也欢迎添加喵叔微信闲聊。

没有完美的产品,只有相对完善的搭配,如果你在保险选购过程中遇到困惑,欢迎添加我的私人微信(waitmi)咨询。

每日排坑,要么劝退,要么买对。坚持原创不易,如果认可这篇文章,烦请阅读后多多分享以示鼓励,谢谢!

喵叔来自保通保代全国Top团队“打保不平”,可能也是目前重庆最有情怀的一家保险事务所。事务所初创于2019年,擅长境内外保险咨询、资产隔离和财富传承。我们合作伙伴众多,拥有行业最全的全渠道产品线,是一个独立运营的高知保险咨询团队。不受主体公司意志和资本捆绑的我们,能够更独立、客观、综合地看待您的财富安全需求。

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